Mittelstandsfinanzierung und Banken

Mittelstandsfinanzierung und Banken – Krise mit Neubeginn?
25. April 2006, Hyatt Regency Mainz


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Seit einigen Jahren befinden sich auch in Deutschland die Finanzmärkte in einem umfassenden Umstrukturierungsprozess, was dazu geführt hat, dass sich die Rahmenbedingungen in Bezug auf die Finanzierungsmöglichkeiten für mittelständische Unternehmen signifikant geändert haben. Die seit 2001 durchgeführten Studien des bvdm in Kooperation mit der KfW, dem Börsenverein und weiteren 24 mittelständisch geprägten Verbänden zeigen deutlich, dass kleine Betriebe eine unverändert schwierige Position im Hinblick auf die Kreditbeschaffung haben.
So wurde die Kreditaufnahme im Jahr 2005 für 42% der Befragten schwieriger. Hinsichtlich der Ablehnungsgründe für einen Kredit gilt: Die Banken stellen nahezu an alle Betriebsgrößenklassen die gleichen Anforderungen. Abgesehen von „Sicherheiten“, nehmen „Transparenz“ und „Dokumentation“ als anforderungsbezogene Kriterien an Relevanz zu.
Die zentralen Ziele der Investitionspolitik sind: Kostensenkung, Ersatz- und Erweiterungsinvestitionen. Von den befragten Teilnehmern hatten ca. 80% keine Probleme, Kredite für das anvisierte Investitionsvorhaben zu erhalten. Jedoch ist die Ablehnungsquote bei kleinen Unternehmen (29,2%) sehr hoch.
Deutlich wird, dass gerade der Mittelstand sich dringend mit den Anforderungen an die finanzwirtschaftliches Krisenmanagement auseinander zu setzen hat, da der eigene Aktionsraum immer enger werden dürfte: restriktive Kreditvergabe der Banken steigender Zahlungsverzug bei Kunden defizitäre Eigenkapitalausstattung des eigenen Unternehmens.
Der Kongress zeigt mittelständischen Betrieben Möglichkeiten auf, um finanzielle Krisensituationen nicht nur zu erkennen, sondern diesen auch rechtzeitig entgegenzuwirken. Aus diesem Grund wurden namhafte Experten für dieses bedeutsame und für die Zukunft wichtige Themenfeld engagiert.
Der am Folgetag anschließende Workshop erlaubt eine Vertiefung des Wissens rund um Eigenkapitalstrategien unter besonderer Berücksichtigung der mezzaninen Finanzierung.
Nutzen Sie diese Gelegenheit, damit Sie die finanzwirtschaftlichen Probleme als Chance für Ihr Unternehmen nutzen zu können.
Dr. Guido Leidig Bundesverband Druck und Medien e.V. (bvdm)
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Kongress, Dienstag, 25. April 2006

Mittelstandsfinanzierung und Banken – Krise mit Neubeginn?
	Tagesmoderation Dr. Guido Leidig, Bundesverband Druck und Medien e.V. (bvdm), Wiesbaden

10.00 Uhr	Aktuelle Ergebnisse der Bankenstudie 2005 des bvdm und Börsenvereins Dr. Guido Leidig, Abteilungsleiter Betriebswirtschaft Bundesverband Druck und Medien e.V. (bvdm), Wiesbaden

10.45 Uhr	Finanzierung und Rating im Mittelstand Prof. Dr. Ottmar Schneck, Gründer und Gesellschafter Prof. Dr. Schneck Rating GmbH, Reutlingen

11.30 Uhr	Kaffeepause

12.00 Uhr	Steuerliche Chancen und Risiken von Finanzierungsinstrumenten Dr. Stefanus Figgener, Tax Partner, KPMG, und Hubert O. Eisenack (LL.M.), Assistant Manager, KPMG, Frankfurt am Main

12.45 Uhr	Mittelstandsbezogene Finanzierungsinstrumente im Überblick Dr. Marcus Richter, Direktor, IKB Deutsche Industriebank AG, Düsseldorf

13.30 Uhr	Mittagspause

14.15 Uhr	Haben mittelständische Unternehmen noch Freiheitsgrade für Eigenkapitalstrategien? Prof. Dr. Helmut Rödl, Mitglied Gesamtvorstand Creditreform e.V., Neuss

15.00 Uhr	Zauberformel mezzanine Finanzierungen – auch im Mittelstand? Dr. Matthias Gündel, Kanzlei Dr. Werner & Collegen, Göttingen

15.45 Uhr	Kaffeepause

16.15 Uhr	Förderkreditmöglichkeiten KfW-Mittelstandsbank Hans-Günther Diehl, Abteilungsleiter Gründer- und Mittelstandsförderung, KfW Bankengruppe, Niederlassung Bonn

17.00 Uhr	Bankengespräche erfolgreich führen Dr. rer. pol. Oliver Everling, Geschäftsinhaber der Everling Advisory Services, Frankfurt am Main

17.45 Uhr	Ende

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Workshop, Mittwoch, 26. April 2006

Eigenkapitalstrategien und mezzanine Finanzierung
9.30 – 15.00 Uhr
	Workshopleiter Ulrich Koch, Prof. Dr. Schneck Rating GmbH, Reutlingen
Der Workshop vermittelt im ersten Teil einen detaillierten Überblick zu möglichen Eigenkapitalstrategien und geht auf unterschiedliche Finanzierungsinstrumente ein. Ein Schwerpunkt liegt hierbei auf der mezzaninen Finanzierung. Im zweiten Teil erfahren die Teilnehmer, wie sie den Status Quo ihres Unternehmens bestimmen und wie Verbesserungspotenziale erkannt und genutzt werden können.
Teil 1: Finanzierungsinstrumente im Überblick – Mezzanine Finanzierung als Alternative zum Kredit – Die Chance von Genussrechten – Die Neuentdeckung der stillen Gesellschaft – Factoring zur Steigerung der Finanzkraft – Leasing zur Verbesserung der Vermögenslage – Forderungsverkauf auch für kleine Unternehmen – Mitarbeiterbeteiligung als Finanzierungsmöglichkeit – Modelle der betrieblichen Altersversorgung für KMU
Teil 2: Wie stelle ich mein Unternehmen optimal auf? – Standortbestimmung des Unternehmens – Gut vorbereitet Gespräche führen – Rating als Unterstützung
Die Prof. Dr. Schneck Rating GmbH ist einer der marktführenden Anbieter von Rating-Systemen und Dienstleistungen für mittelständische Unternehmen (www.schneck-rating.de). Die Teilnehmerzahl ist auf 30 Personen begrenzt.
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Referenten

	Hans-Günther Diehl ist Abteilungsleiter und Direktor im Bereich der Gründer- und Mittelstandsförderung der KfW-Bankengruppe. Der Schwerpunkt seiner Tätigkeit liegt in der Vergabe und Beratung der Förderprodukte der KfW-Mittelstandsbank. Bis Juli 2003 leitete der Diplom-Kaufmann die Interne Revision der Deutschen Ausgleichsbank. Nach der Verschmelzung mit der KfW übernahm er die Abteilungsleitung im Bereich der Förderung von Existenzgründern und kleinen und mittleren Unternehmen.
	Hubert O. Eisenack (LL.M.) ist Mitarbeiter bei KPMG, Frankfurt am Main, im Bereich Financial Services Tax mit Schwerpunkt auf der Beratung strukturierter Finanzierungen. Hubert Eisenack ist zugelassen als Rechtsanwalt und Attorney-at-Law (New York).
	Dr. Oliver Everling ist Geschäftsinhaber der Everling Advisory Services und Geschäftsführer der RATING EVIDENCE GmbH. Als Vorsitzender verschiedener Beiräte und Aufsichtsräte sowie Mitglied des Vorstands des Bundesverbandes der Ratinganalysten und Ratingadvisor e.V. ist er aus verschiedenen Perspektiven mit dem Thema Rating befasst. Er ist Herausgeber und Autor zahlreicher Bücher und Publikationen zum Thema Rating, unter anderem als Kolumnist der Börsen-Zeitung und Mitherausgeber der Zeitschrift „Kredit & Rating Praxis“.
	Dr. Stefanus Figgener ist Tax Partner bei KPMG, Frankfurt am Main, im Bereich Financial Services Tax und berät seit vielen Jahren Unternehmen und Banken in Finanzierungsfragen. Sein Spezialgebiet sind strukturierte Finanzierungen. Dr. Figgener ist zugelassen als Rechtsanwalt, Steuerberater und Fachanwalt für Steuerrecht.
	Dr. Matthias Gündel, Wirtschafts- und Steueranwalt, ist seit 1999 in der auf Mezzanine-Finanzierung spezialisierten Kanzlei Dr. Werner & Collegen, Göttingen tätig. Seine Tätigkeitsschwerpunkte sind neben Mezzanine- und Private Equity-Finanzierungen die Entwicklung von langfristigen Finanzierungsstrategien für mittelständische Unternehmen sowie die Begleitung von M&A Transaktionen. Dr. Gündel tritt regelmäßig als Referent zu Themen der Unternehmensfinanzierung auf und hat diverse Fachbeiträge über Finanzierungsstrategien und aktuelle Entwicklungen im Kapitalmarktrecht veröffentlicht.
	Ulrich Koch ist Leiter Vertrieb bei der Prof. Dr. Schneck Rating GmbH in Reutlingen. Zuvor war er vier Jahre selbstständig im Bereich Unternehmensfinanzierung über Private Equity für technologieorientierte mittelständische Unternehmen. Der Bankfachwirt (IHK) und zertifizierter Rating Analyst (AFFM) verfügt über 30 Jahre Erfahrung in einem großen deutschen Bankkonzern mit dem Schwerpunkt Akquisition im langfristigen Unternehmens- und Immobilienfinanzierungsgeschäft.
	Dr. Guido Leidig hat an der Universität Siegen Betriebswirtschaftslehre mit den Schwerpunkten Marketing, Personal-Management und Wirtschaftsrecht studiert und promoviert. Nach Stationen in der Stahl- und Pharmaindustrie sowie im Fort- und Weiterbildungssektor kam er zum Bundesverband Druck und Medien e.V. in Wiesbaden. Dort ist er seit 1990 Leiter der Abteilung Betriebswirtschaft. Darüber hinaus leitet er beim RKW den Arbeitskreis für Klein- und Mittelbetriebe. Er ist Autor verschiedener Fachbücher und -artikel auch zum Bereich Finanzierung und Bankenverhalten.
	Dr. Marcus Richter ist Direktor und Abteilungsleiter im Bereich Unternehmenskredite der IKB Deutsche Industriebank AG. Die Schwerpunkte seiner Tätigkeit liegen in der Betreuung des Eigenmittel- und Fördermittelgeschäfts der Bank für mittelständische Unternehmen (Produktmanagement) sowie vertriebsunterstützender Produkte wie das IKB-Mittelstandsrating. Von 1992 bis 1999 war er als Firmenkundenberater in der Hamburger Niederlassung der IKB tätig, bis 2004 leitete er die Grundsatzabteilung im Risikomanagement mit Themenschwerpunkten wie Basel II, MaK und interne Ratingverfahren. Parallel zu seinen beruflichen Aufgaben ist er als Dozent tätig und hält zahlreiche Vorträge.
	Prof. Dr. jur. Helmut Rödl ist Mitglied des Gesamtvorstands des Verbandes der Vereine Creditreform e.V. und Mitglied des Aufsichtsrates der Creditreform AG in Neuss. Der promovierte Jurist hat Rechtswissenschaften und Betriebswirtschaftslehre in Köln und Wien studiert und zahlreiche Publikationen zu dem Themenbereich Unternehmensfinanzierung veröffentlicht. Seit 1991 lehrt Dr. Rödl als Professor für Finanz- und Kreditmanagement an der Universität Innsbruck.
	Prof. Dr. Ottmar Schneck ist Gründer und Gesellschafter der Prof. Dr. Schneck Rating GmbH in Reutlingen, die bereits für mehr als 100 mittelständische Unternehmen und öffentliche Auftraggeber ein externes Rating durchgeführt hat. Der gelernte Bankkaufmann ist unter anderem Professor für Banken, Finance & Rating an der European School of Business (ESB) in Reutlingen und hat Aufsichtsratsmandate bei zahlreichen mittelständischen Unternehmen. Prof. Schneck ist zudem Autor verschiedener Lehrbücher und Standardwerke sowie im Vorstand des Bundesverbandes der Ratinganalysten und -advisor (BdRA).
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